I. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları ve Tasarruf Finansman Şirketleri MASAK Denetimine Dahil Edildi
1 Mayıs 2021 tarihli 31471 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan 3941 sayılı Cumhurbaşkanı Kararı ile ‘’Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik’’(‘’Yönetmelik’’) yayımlanmıştır.
Bu yönetmelikle Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmeliğin Yükümlüler başlıklı maddesine;
- Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları
- Tasarruf Finansman Şirketleri bentleri eklenmiştir.
Düzenleme ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve tasarruf finansman şirketleri Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik kapsamında yükümlüler listesine dahil edilmiştir.
Yürürlük tarihi 1 Mayıs 2021 olan Yönetmelik ile suç gelirlerinin aklanması ve terörizm finansmanı gibi faaliyetlerle mücadele kapsamında kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile tasarruf finansman şirketlerine; müşterinin tanınması, müşteri durumunun ve işlemlerinin izlenmesi, teknolojik risklere karşı tedbir alınması, şüpheli işlem bildirimi, bilgi ve belge verme, devamlı bilgi verme, muhafaza ve ibraz yükümlülüğü gibi yükümlülükler başta olmak üzere Kanun ve ilgili ikincil mevzuatta öngörülen yükümlülüklere uyma zorunluluğu getirilmiştir.
İlgili Yönetmeliğe buradan ulaşabilirsiniz.
II. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları İçin Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar Rehberi Yayımlandı
Kripto Hizmet Sağlayıcılarının ‘Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik’ ile Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (‘’MASAK’’)’nın denetimine tâbi tutulmasının akabinde, MASAK tarafından Kripto Hizmet Sağlayıcılarının Yükümlü olmasının sonuçlarını ayrıntılarıyla düzenleyen Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları İçin Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Yükümlülüklere İlişkin Temel Esaslar Rehberi(”Rehber”) yayımlandı.
Rehberde, Kripto Varlık’ın tanımı konusunda T.C. Merkez Bankası tarafından yayımlanan ‘’Ödemelerde Kripto Varlıkların Kullanılmamasına Dair Yönetmeliğe atıf yapılmış ve Kripto Varlık’ın tanımı şu şekilde belirtilmiştir; “dağıtık defter teknolojisi veya benzer bir teknoloji kullanılarak sanal olarak oluşturulup dijital ağlar üzerinden dağıtımı yapılan, ancak itibari para, kaydi para, elektronik para, ödeme aracı, menkul kıymet veya diğer sermaye piyasası aracı olarak nitelendirilmeyen gayri maddi varlıklar.”
Kripto Hizmet Sağlayıcıları’ nın ‘’Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’’ kapsamında Yükümlü olmalarının sonucu olarak müşterinin tanınması, şüpheli işlem bildirimi, bilgi ve belge verme, devamlı bilgi verme ile muhafaza ve ibraz yükümlülüklerine tabi oldukları ifade edilmiş ve bu yükümlülüklerin ayrıntısı Rehber’de açıklanmıştır.
İlgili Rehber’e buradan ulaşabilirsiniz.
