MALİ SUÇLARI ARAŞTIRMA KURULU GENEL TEBLİĞİ’NDE KRİPTO VARLIK HİZMET SAĞLAYICILARINA YÖNELİK ÖNEMLİ DEĞİŞİKLİK

12 Haziran 2025 tarihli ve 32574 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 28)” ile kripto varlık hizmet sağlayıcılarının yükümlülüklerine yönelik önemli bir düzenleme yürürlüğe girmiştir. Yapılan değişiklikle, 30 Nisan 2021 tarihli ve 31470 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)’nin 5/A maddesinin başlığı “Sermaye piyasası ve kripto varlık hizmet sağlayıcılık işlemlerinde uzaktan kimlik tespiti” şeklinde değiştirilmiş ve ilgili maddeye kripto varlık hizmet sağlayıcılarının kimlik tespiti süreçlerine ilişkin yeni bir fıkra eklenmiştir. Bu kapsamda: • Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, müşterileriyle sürekli iş ilişkisi kurarken uzaktan kimlik tespitini, Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)’nde belirlenen yöntem ve tedbirler çerçevesinde gerçekleştirecektir. • Kimlik tespiti sürecinde elde edilen ad, soyad, doğum tarihi, T.C. kimlik numarası ve adres bilgileri, İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) üzerinden doğrulanacaktır. Bu düzenleme, kripto varlık piyasasında faaliyet gösteren hizmet sağlayıcılarının müşteri tanıma yükümlülüklerini (KYC) daha etkin ve güvenilir biçimde yerine getirmelerini amaçlamakta olup kara para aklama ile mücadele kapsamında atılmış önemli bir adımdır. Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)’nde Değişiklik Yapılmasına Dair Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 28), 12 Haziran 2025 tarihi itibarıyla yürürlüğe girmiştir. İlgili Tebliğ’e buradan ulaşabilirsiniz.