KRİPTO VARLIK HİZMET SAĞLAYICILARI ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİMİ REHBERİ VE MASAK ONLİNE SİSTEMİ GÜNCELLENDİ

Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından 23 Temmuz 2024 tarihinde yayınlanan duyuru ile, şüpheli işlem bildirim rehberi ve formu hakkında bilgilendirme yapılmıştır. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanuna istinaden, yükümlülerin MASAK Başkanlığına şüpheli işlem bildirimlerini göndermekle yükümlü oldukları hükme bağlanmıştır. MASAK 13 Sıra No.lu Genel Tebliği'nde, MASAK Başkanlığının yükümlüler için genel ve sektörel mahiyette şüpheli işlem bildirim rehberleri yayınlama yetkisi olduğu belirtilmiştir. Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları sektörüne özgü Şüpheli İşlem Bildirimlerine ilişkin usul ve esasları düzenleyen Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi ve Formu, sektör temsilcilerinden alınan görüş ve öneriler doğrultusunda ve Kara Paranın Aklanması ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele Ulusal Risk Değerlendirmesi Raporu çerçevesinde güncellenmiştir. Yeni Şüpheli İşlem Bildirim Rehberiyle özetle: - Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların çalışma sistematiği ve kripto varlıkların işlem sistematiğine uygun şüpheli işlem bildirim formu geliştirilmiştir. - Şüpheli İşlem Bildirim Formu sadeleştirilerek güncel finansal teknolojilerin tümünü kapsayacak şekilde yenilenmiştir. - Sektöre özgü işlem ve hesap tipleri eklenmiştir. - Gelişen ve değişen suç tipolojileri dikkate alınarak yeni şüpheli işlem tipleri eklenmiştir. - Bildirim kategorilerine terör örgütü bilgileri ve Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanı kategorileri eklenmiştir. - Şüpheli işleme ilişkin açıklama alanında bildirimlerin kalitesini artırmaya yönelik kontrol noktaları eklenmiştir. - Referans değer tabloları güncellenmiş ve kodlamalar değiştirilmiştir. - Kimlik tespit türü ve İşleme Aracılık Eden Finansal Kuruluş bilgileri bölümleri eklenmiştir. - Yeni şüphe kategorileri eklenerek şüphe kategorisi seçimi zorunlu hale getirilmiştir. Ayrıca, şüpheli işlem bildirim Rehberi ve Formunun güncellenmesiyle eş zamanlı olarak; elektronik ortamda bildirime imkân sağlayan MASAK Online 1.0 sistemi de güncel teknoloji ile yeniden tasarlanarak Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarının hizmetine sunulmuştur. MASAK Online 2.0 projesi ile erişim güvenliği artırılmış, esnek ve sektöre özgü yapıların oluşturulmasına imkan sağlanmıştır. Yükümlülerin daha hızlı ve kolay şekilde bildirim yapabilmeleri için XML kılavuzu hazırlanmış ve sektör temsilcileri ile paylaşılmıştır. Bu kapsamda; 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanununa istinaden yükümlülüklerini yerine getiren ve bu çerçevede faaliyet gösteren Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları, 26/07/2024 tarihinden itibaren şüpheli işlem bildirimlerini bu rehberde belirtilen usul ve esaslar çerçevesinde göndereceklerdir. Yayınlanan duyuru metnine buradan ulaşabilirsiniz.